Es ist eine gute Sache, dass Warren Buffett nicht so früh in den Ruhestand ging, wie er es geplant hatte
Warren Buffett spielt mit dem Maskottchen Moondog von Cleveland Cavaliers. | Jason Miller / Getty Images
Wenn Sie 1965 10.000 US-Dollar in Berkshire Hathaway investiert hätten, hätten Sie laut einem Jahr 2010 heute rund 80 Millionen US-Dollar (und wahrscheinlich mehr) Bericht des Wall Street Journal . Diese Art der Rückkehr wurde natürlich von Warren Buffett angetrieben - dem Orakel von Omaha und einem der reichsten Menschen der Welt. Buffetts Geschichte ist einzigartig, aber weil er sich auf Disziplin und sorgfältige Planung verlässt, um sein Vermögen aufzubauen, gebietet er Respekt und Aufmerksamkeit.
Wenn der Mann etwas zu sagen hat, werden die Ohren hochgezogen. Bleistifte schlugen auf den Schreibtisch. Facebook-Feeds werden ignoriert. Buffetts Erkenntnisse haben dazu beigetragen, dass viele andere Menschen ihr eigenes Vermögen aufbauen - oder zumindest fundiertere und weniger impulsive Entscheidungen mit ihren Investitionen treffen.
Wussten Sie jedoch, dass Buffetts ursprünglicher Plan darin bestand, im Alter von 25 Jahren in den Ruhestand zu gehen? Er hatte genug zu leben und überlegte ernsthaft, mit seiner jungen Familie ein ruhiges Leben in Nebraska zu verbringen. Offensichtlich ist er einen anderen Weg gegangen, und in den letzten 50 Jahren hat sich viel verändert. Aber was wäre, wenn er an seinem ursprünglichen Plan festgehalten hätte? Die Finanzwelt wäre ein anderer Ort. Eine schicksalhafte Entscheidung änderte jedoch all dies.
„Als ich das College verließ, hatte ich 9.800 Dollar, aber Ende 1955 waren es bis zu 127.000 Dollar. Ich dachte, ich gehe zurück nach Omaha, nehme an einigen College-Kursen teil und lese viel - ich würde in den Ruhestand gehen! ' Sagte Buffett herein ein 2012 Forbes Artikel . „Ich dachte, wir könnten von 12.000 USD pro Jahr leben, und von meiner Vermögensbasis von 127.000 USD könnte ich das leicht machen. Ich sagte zu meiner Frau: 'Zinseszinsen garantieren, dass ich reich werde.'
Stattdessen investierte er und übernahm schließlich Berkshire Hathaway, ein Unternehmen, das heute zu den wertvollsten der Welt gehört. Wie würde die Welt ohne Warren Buffett aussehen, wie wir ihn kennen - wenn er nur ein Rentner wäre, der seit 50 Jahren ruhig in Omaha lebt?
In erster Linie fehlt uns eines der wertvollsten und wichtigsten Unternehmen der Welt.
1. Das Schicksal von Berkshire Hathaway
Was wäre ohne Buffett aus Berkshire Hathaway geworden? Höchstwahrscheinlich nichts. Zumindest würde es nicht so aussehen wie heute.
Das Unternehmen war vor Buffetts Eintritt ein scheiterndes Textilgeschäft. Nachdem er in den Kampf gesprungen ist, hat es sich zu einem der wertvollsten Unternehmen der Welt entwickelt. Die aktuelle Marktkapitalisierung liegt bei rund 410 Milliarden US-Dollar . Aber als Buffett 1965 übernahm, die Bilanz des Unternehmens zeigte, dass es zu kämpfen hatte. Das Vermögen entsprach den Verbindlichkeiten. Jetzt, 52 Jahre später, hat es 80 Milliarden Dollar in bar.
Was wäre, wenn Buffett das Unternehmen vor Jahrzehnten nicht übernommen hätte? Es ist wahrscheinlich eine sichere Annahme, dass das Unternehmen langsam unter den Wellen gesunken wäre.
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2. Die Aktionäre hätten es verpasst
Die Investitionen sind im Laufe der Zeit enorm gewachsen. | iStock.com
Wenn Buffett die Stollen früh aufgehängt hätte, hätte ihn das eine Menge potenzieller Einnahmen gekostet. Aber auch viele andere Investoren - die Investoren, die am Ende auf den Zug von Berkshire Hathaway springen würden - hätten es verpasst. Und es wäre schwierig gewesen, eine bessere Investition zu finden. Schauen Sie sich zum Beispiel an, wie sich die Aktie des Unternehmens gegenüber dem S & P 500 entwickelt hat.
Berkshires Aktien, die zwischen den Jahren 1965 und 2016 jährlich zusammengesetzt wurden, legten zu 20,8% gegenüber 9,7% des S & P 500 . Das hat vielen Leuten (einschließlich Buffett) eine absurde Menge Geld eingebracht.
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3. Investoren würden sich um Rat bemühen
Buffett analysiert die Börse. | iStock.com
Investoren wären nicht nur nicht in der Lage gewesen, mit dem Hathaway-Zug in die reiche Stadt zu fahren, wenn Buffett beschlossen hätte, vorzeitig in den Ruhestand zu treten, sondern er hätte sich auch nicht seinen berühmtesten Spitznamen verdient: das Orakel von Omaha. Buffett ist zu einer der wenigen Personen geworden, an die sich Investoren wenden, um sich beraten zu lassen. Wenn er spricht, hören die Leute zu. Und er teilt seine Gedanken und Ideen mit seine jährlichen Briefe kostenlos. Tatsächlich können Sie jeden einzelnen durchlesen - bis ins Jahr 1977 zurückreichend.
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4. Wohltätigkeitsorganisationen würden leiden
Buffett ist ein wichtiger Spender für die Stiftung von Bill und Melinda Gates. | Spencer Platt / Getty Images
Vielleicht wäre einer der größten Opportunitätskosten, wenn Buffett mit 25 in den Ruhestand gegangen wäre, der Geldbetrag, den er an Wohltätigkeitsorganisationen weiterleitet. Er ist berühmt versprochen, zu verschenken fast sein ganzes Vermögen und hat andere Milliardäre, einschließlich Bill Gates, angeworben, sich ihm anzuschließen.
In Bezug auf Gates hat Buffett auch seine Stiftung geschenkt - die Bill and Melinda Gates Foundation - mehr als 30 Milliarden US-Dollar seine gemeinnützige Arbeit auf der ganzen Welt fortzusetzen. Dieses Geld wurde eingesetzt, und die Gates Foundation arbeitet daran, die Welt der Krankheiten auszurotten, wie z Polio und Malaria .
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5. Wir hätten diese großartigen Zitate nicht
Buffett hat im Laufe der Jahre einige tiefe Worte geteilt. | Bill Pugliano / Getty Images
Wie bereits erwähnt, hören die Leute zu, wenn Buffett spricht. Und im Laufe der Jahre hat er einige tiefgreifende (und manchmal umstritten ) Dinge, die bei vielen Menschen Resonanz finden. Hier sind einige Beispiele:
Wie viele Meisterschaften hat Jeff Gordon?
- 'Jemand sitzt heute im Schatten, weil jemand vor langer Zeit einen Baum gepflanzt hat.'
- „Es kommt eine Zeit, in der Sie anfangen sollten, das zu tun, was Sie wollen. Nimm einen Job an, den du liebst. Sie werden am Morgen aus dem Bett springen. Ich denke, Sie sind verrückt, wenn Sie weiterhin Jobs annehmen, die Sie nicht mögen, weil Sie denken, dass dies in Ihrem Lebenslauf gut aussehen wird. Ist das nicht ein bisschen so, als würde man Sex für sein Alter aufsparen? '
- „In der Tat, wer hat in den letzten 238 Jahren jemals von Wetten gegen Amerika profitiert? Wenn Sie den gegenwärtigen Zustand unseres Landes mit dem von 1776 vergleichen, müssen Sie sich verwundert die Augen reiben. Allein in meinem Leben hat sich die reale Pro-Kopf-Produktion in den USA verfünffacht. Meine Eltern hätten 1930 nicht von der Welt träumen können, die ihr Sohn sehen würde. Obwohl die Prediger des Pessimismus endlos über Amerikas Probleme plappern, habe ich noch nie jemanden gesehen, der auswandern möchte (obwohl ich mir einige vorstellen kann, für die ich gerne ein One-Way-Ticket kaufen würde). '
- „Der Preis ist das, was du bezahlst. Wert ist das, was Sie bekommen. “
- „Es dauert 20 Jahre, um einen guten Ruf aufzubauen, und fünf Minuten, um ihn zu ruinieren. Wenn du darüber nachdenkst, machst du die Dinge anders. '
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6. Kein Woodstock für Kapitalisten
Erdnusskrokant der Marke Warren Buffett sitzt auf der Jahrestagung des Unternehmens in Omaha, Nebraska. | Andrew Beatty / AFP / Getty Images
Können Sie sich die Welt ohne die jährliche Hauptversammlung von Berkshire Hathaway vorstellen? Wenn Buffett in seinen 20ern leise in den Ruhestand geschlichen wäre, hätten wir das sicherlich nicht Woodstock für Kapitalisten . Und wir würden es verdammt noch mal nicht in Omaha haben.
Jedes Jahr reisen 40.000 Menschen nach Omaha, um an dem Treffen teilzunehmen, Buffett zuzuhören und einige seiner berühmten Erdnusskrokant zu kaufen. Es ist nicht ganz Coachella. Aber wo sonst können Sie mit Warren Buffett und dem Kool-Aid-Mann abhängen und eine Dilly Bar von Dairy Queen essen?
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7. Corporate America würde anders aussehen
Buffett hat Millionen von Anteilen an Coca-Cola. | Scott Olson / Getty Images
Die Leute achten auf alles, was Buffett sagt und tut. Aus diesem Grund erzeugt jede Investition, die er und sein Unternehmen tätigen, einen Welleneffekt. Wenn Buffett eine bestimmte Aktie oder ein bestimmtes Unternehmen kauft, verkauft oder in Bewegung setzt, überträgt er sein Vertrauen (oder dessen Fehlen) in das Unternehmen. Einige dieser Unternehmen könnten nicht das sein, was sie heute sind, hätte Buffett nicht investiert oder an einer Investition festgehalten, während andere dazu inspiriert wurden, dasselbe zu tun.
Schauen wir uns zum Beispiel Coca-Cola an. Cola gibt es schon lange und im Laufe der Jahre hat es einige Fehler gemacht. In jüngerer Zeit könnten Anleger Angst vor Amerikas nachlassender Liebe zu Soda bekommen. Aber Berkshire Hathaway ist seit 1988 an Coke beteiligt und besitzt mehr als 400 Millionen Aktien . Obwohl einige Investoren in der Vergangenheit möglicherweise bereit waren, auf Coke Schiff zu springen, ist Buffett eine sichere Präsenz geblieben.
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8. Der intelligente Investor könnte in der Zeit verloren gegangen sein
Der intelligente Investor von Benjamin Graham | Wal-Mart
Wenn Sie mit vertraut sind Der intelligente Investor Buffett, eines der beliebtesten Bücher über das Investieren, das jemals geschrieben wurde, hat Buffett wahrscheinlich zu verdanken. Das Buch, das von Benjamin Graham geschrieben und 1949 veröffentlicht wurde, predigt „Value Investing“ - ein Konzept, das Buffett aufgegriffen und umgesetzt hat.
Buffett hat gesagt Dieses Buch hat sein Leben verändert . Er sagte, er habe es im Alter von 19 Jahren in einem Buchladen in Lincoln, Nebraska, gefunden und die darin enthaltenen Prinzipien verkörpert. Obwohl Grahams Band immer noch beliebt gewesen wäre, haben Buffetts Vertrauen und sein anschließendes Lob es zu einem Muss für Investoren gemacht.
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9. Die Jagd nach Finanzmoden könnte zur Norm geworden sein
Buffett nahm den langsamen, stetigen Weg zum Wohlstand. | 20th Century Fox
In Bezug auf Value-Investing hat Buffett die Philosophie aus seinem Lieblingsbuch aufgegriffen - es ist unklar, ob sich das Prinzip ohne Buffetts Einfluss durchgesetzt hätte. Die ganze Idee hinter Value Investing ist es, Aktien zu kaufen, die für weniger als das gehandelt werden, was sie wert sind. Im Wesentlichen würde ein Value-Investor Positionen kaufen, die seiner Meinung nach unterbewertet sind, anstatt den Markt nach links und rechts zu spekulieren und zu verfolgen.
Werfen Sie einen Blick auf den Dotcom-Boom, die Immobilienkrise und die aufkeimenden Studentendarlehens- oder Autokreditkrisen. Diese basieren zum Teil auf finanziellen Moden. Bestimmte Produkte werden hochgespielt und überbewertet und platzen schließlich. Aber Value Investing? Es ist die Idee, den langsamen, stetigen Weg zum Aufbau von Wohlstand zu gehen.
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10. Ein reicher Mann, der sich für den kleinen Kerl einsetzt
Buffett nimmt an einer Diskussion während des Gipfeltreffens des Weißen Hauses über den Vereinigten Staat der Frauen teil. | Alex Wong / Getty Images
Buffett ist aus mehreren Gründen einzigartig. Vor allem aber ist er einzigartig darin, einen Weg zu finden, einer der reichsten Menschen der Welt zu werden, während er aus einem bescheidenen Hintergrund in Nebraska stammt. Er ist der lebende Beweis dafür, dass Sie aus dem Nichts ein Niemand sein und es am Ende groß machen können. Dies ist einer der Gründe, warum er ausgesprochen wurde gegen dynastischen Reichtum und hat versprochen, sein Vermögen zu verschenken.
Die Unterstützung des Mannes für stärkere Nachlasssteuern und höhere Steuern für die Reichen insgesamt scheinen nicht intuitiv zu sein. Aber Buffett ist ein Mann, der auf der anderen Seite des Wirtschaftsspektrums steht und seine einflussreiche Position nutzt, um sich für Amerikas kleine Jungs einzusetzen. Andere, wie die Gates, haben ihn in gewissem Maße unterstützt. Es lohnt sich jedoch zu fragen, ob diese Meinungen - insbesondere von wohlhabenden Personen - so beliebt wären, ohne dass Buffett die Anklage anführt.
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