6 Dinge, die Menschen mit Geld machen, die eigentlich illegal sind
Illegale Geldbewegungen | Quelle: iStock
Jeder weiß, wie ein schweres Finanzverbrechen aussieht: Der Raub von Banken wie Bonnie und Clyde ist ebenso qualifiziert wie das Betrügen ahnungsloser Opfer aus Millionen von Dollar wie Frank Abagnale, dessen Geschichte im Film erzählt wurde. Fang mich, wenn du kannst . Es ist unwahrscheinlich, dass Finanzverbrechen jemals das Leben der meisten Amerikaner im Alltag beeinflussen, aber es gibt eine überraschende Anzahl von Dingen, die Amerikaner gewöhnlich mit Schecks, Bargeld und Krediten machen, die illegal sind.
'Es ist überraschend einfach, unter dem Deckmantel' Jeder tut es ',' Ich habe nur versucht zu helfen 'oder' Es schien damals eine gute Idee zu sein 'eine heikle finanzielle Angewohnheit anzunehmen, um später herauszufinden, was Sie tun. Das ist in der Tat illegal. “ wie Bankrate erklärt . 'Die Chancen, erwischt zu werden, scheinen gering zu sein, aber die Konsequenzen können hart sein.'
Hier ein Blick auf die sechs häufigsten Methoden, mit denen Amerikaner bei alltäglichen Finanztransaktionen auf die falsche Seite des Gesetzes geraten, basierend auf Untersuchungen des Finanzforschungsunternehmens Bankrate. Einige Punkte auf dieser Liste scheinen offensichtlich zu sein, doch die Tatsache, dass Bankrate sie in seine Analyse einbezogen hat, deutet darauf hin, dass sie häufiger auftreten, als Sie sich vorstellen können.
1. Unterschreiben Sie den Namen einer anderen Person auf einem Scheck
Es scheint keine große Sache zu sein, den Namen eines Familienmitglieds oder Partners auf einem Scheck zu unterschreiben. Möglicherweise waren sie zu beschäftigt mit dem Fahren, um auf der gepunkteten Linie zu unterschreiben, oder sie wurden unerwartet ins Krankenhaus eingeliefert. Ihre Absichten mögen die besten gewesen sein, aber das ändert nichts an der Tatsache, dass es sich um Fälschung handelt und illegal ist, es sei denn, eine Vollmacht ist in Kraft. Selbst wenn ein Elternteil den Namen eines Kindes auf dem College unterschreibt oder wenn ein Kind den Namen eines Elternteils unterschreibt, der arbeitsunfähig ist, kann es dennoch eines Finanzverbrechens für schuldig befunden werden.
Carol Kaplan - früher die Sprecherin der American Bankers Association in Washington, DC und jetzt Direktorin für öffentliche Angelegenheiten beim National Insurance Crime Bureau - sagte gegenüber Bankrate, dass die Unterzeichnung des Namens eines anderen auf einem Scheck normalerweise als Fälschung angesehen wird und in vielen Staaten illegal ist . 'In den meisten Fällen ist es im Namen eines geliebten Menschen, der wahrscheinlich keine Einwände erheben wird, aber die Leute sollten wissen, dass dies Fälschung ist', fügte sie hinzu.
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In allen 50 Staaten Fälschung ist ein Verbrechen , bestraft mit einer Reihe verschiedener Strafen, die von Gefängnis- oder Gefängnisstrafen über erhebliche Geldstrafen bis hin zu Bewährungsstrafen und Rückerstattungen reichen oder das Opfer für gestohlenes Geld oder gestohlene Waren entschädigen. Bestimmte Arten von Fälschungen gelten als Vergehensverbrechen und werden daher milder bestraft.
2. Schlechte Schecks schreiben
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Sicher, die meisten Banken bieten jetzt einen Überziehungsschutz an, wenn ein Kunde eine Debitkarte kauft oder einen Scheck ausstellt, der sein Konto in die roten Zahlen bringt. Es kommt zwar zu Unfällen, aber es ist illegal, wissentlich einen Scheck auszustellen, über den Sie nicht verfügen. Und laut Kaplan ist das Risiko größer als Sie vielleicht denken; Leute werden strafrechtlich verfolgt, weil sie schlechte Schecks ausgestellt haben.
'Es gibt nicht nur strafrechtliche Sanktionen, sondern man wird auch auf eine Liste von schlechten Scheckschreibern gesetzt', sagte sie zu Bankrate. 'Viele Orte akzeptieren Ihre Schecks nicht und Sie haben möglicherweise Schwierigkeiten Eröffnung eines Bankkontos erneut, weil Sie als Betrüger eingestuft wurden. '
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3. Kopieren der Währung der Vereinigten Staaten
Auch dies scheint eine ziemlich einfache Sache zu sein, die man vermeiden sollte. Natürlich können Sie kein Geld ausdrucken, um Waren oder Dienstleistungen zu kaufen. Während es dank der zunehmenden Verbreitung von High-Tech-Druckern, Kopiergeräten und Scannern für jedermann immer einfacher geworden ist, US-Währungen zu fälschen, wird das Verbrechen mit Geldstrafen von bis zu 250.000 US-Dollar und mehr geahndet bis zu 20 Jahre im Gefängnis . Aber selbst wenn Sie einfach Geldscheine oder Münzen für ein Spiel, einen Witz oder einen anderen Zweck reproduzieren, müssen Sie vorsichtig sein. Claudia Dickens, eine Sprecherin des Büros für Gravur und Druck des US-Finanzministeriums, erklärte gegenüber Bankrate, dass der Geheimdienst bestimmte Richtlinien einhalten müsse. „Wenn Sie eine Kopie der Währung erstellen, muss diese mindestens 150 Prozent größer sein als das, was Sie und ich in unseren Brieftaschen haben, oder 75 Prozent ihrer normalen Größe. Wenn du es in Farbe machst, kannst du nur eine Seite machen “, sagte sie.
4. Verunstaltung der US-Währung
Geld | Alex Wong / Getty Images
Wir alle haben es gesehen: Die Teufelshörner auf George Washingtons Porträt auf dem Ein-Dollar-Schein ließen Abraham Lincoln auf dem Fünf-Dollar-Schein wie der Herr der Ringe 'Gandalf aussehen, und vielleicht wurde sogar Andrew Jackson als neu gezeichnet Ronald McDonald am zwanzigsten. Eine absichtliche Verunstaltung der US-Währung ist jedoch illegal, obwohl Sie in Ordnung sind, wenn Ihr Geld versehentlich gewaschen oder von einem Haustier gefressen wird. Bundesgesetz sieht vor dass „wer verstümmelt, schneidet, entstellt, entstellt oder perforiert oder sich vereinigt oder zementiert oder irgendetwas anderes mit Bankrechnungen, Entwürfen, Banknoten oder anderen Beweisen von Schulden macht, die von einem nationalen Bankenverband oder einer Federal Reserve Bank ausgestellt wurden oder das Federal Reserve System, mit der Absicht, solche Banknoten, Wechsel, Banknoten oder sonstigen Beweise für eine Neuausstellung der Schulden unbrauchbar zu machen, wird mit einer Geldstrafe belegt… oder nicht länger als sechs Monate oder beides inhaftiert. “
5. Verwenden Sie die Identität einer anderen Person, um eine Gutschrift zu erhalten
Das Erhalten einer Kreditlinie unter dem Namen einer anderen Person scheint ein offensichtlicher Fehltritt zu sein. Mehr als bei jedem anderen Punkt auf der Liste gibt es möglicherweise wenig Raum, um Unschuld oder Naivität als Entschuldigung für diese offensichtliche Form des Identitätsbetrugs geltend zu machen. Aber natürlich gibt es Ausnahmen. Wie Kaplan Bankrate sagte, hat sie Fälle gesehen, in denen ein Elternteil mit schrecklichen Krediten neue Kreditkonten unter dem Namen seines Kindes eröffnet. 'Es ist illegal, sich als jemand anderes auszugeben', sagte sie, 'aber es gibt auch eine moralische Frage: Wollen Sie Ihr Kind bestrafen und auch dessen Kredit ruinieren?'
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6. Auf einem Wohnungsbaudarlehensantrag liegen
Hypothek liegen | Quelle: iStock
Hypotheken sind eine Belastung. In den Vereinigten Staaten ist die Zahl der Hausbesitzer, deren Verschuldung höher ist als der Wert ihrer Häuser, nahe an einem Plateau, das zehnmal höher ist als das eines gesunden Marktes. Dies geht aus einem aktuellen Bericht von hervor Wohnungsdatenunternehmen Zillow . Diese Realität bedeutet, dass die Unterwasserhypothekenzinsen fest verankert sind und dass viele Amerikaner nicht mehr für ihre Hypotheken bezahlen müssen, als sie sollten. Im ersten Quartal 2012 befand sich ein Rekordhoch von 31,4% aller US-Hypothekeninhaber unter Wasser. Dieser Anteil ist seitdem auf 15,4% gesunken, was 7,9 Millionen Hausbesitzern entspricht. Davon schulden 11,8% oder mehr als 930.000 Kreditnehmer mehr als das Doppelte des Wertes ihrer Häuser.
Das Gewicht von Unterwasserhypotheken kann es verlockend machen, Einkommen zu erhöhen oder Schulden bei einem Refinanzierungsantrag zu verbergen. Selbst für neue Käufer, die sich einen Wohnungsbaudarlehen sichern möchten, scheinen diese Tricks ein notwendiges Risiko zu sein, insbesondere als Die Immobilienpreise haben sich beschleunigt . Aber das ist natürlich Betrug. 'Sie sollten immer ehrlich sein', sagte Kaplan Bankrate. 'Wir alle durchlaufen schwierige Finanzperioden, und es ist verlockend, Fudge machen zu wollen. Aber wenn du erwischt wirst, wird es zu großen Kopfschmerzen führen und du wirst nachts besser schlafen, wenn du weißt, dass du nicht mit einer Lüge lebst. '
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