3 Tipps zur Auswahl des richtigen ETF zum Kauf
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ETFs haben die Anlagelandschaft für Privatanleger verändert. Viele Anlagemöglichkeiten, die kleineren Privatanlegern einfach nicht zur Verfügung standen, sind heute ein wesentlicher Bestandteil einer soliden Anlagestrategie. Anleger können ETFs auswählen, die ihnen ein Engagement in den folgenden Arten von Vermögenswerten ermöglichen:
- Direkte Exposition gegenüber Rohstoffen von Gold über Zucker bis hin zu Öl.
- Exposition gegenüber ausländischen Aktien, auch in esoterischen Regionen von Kolumbien über Vietnam bis in den Nahen Osten.
- Engagement in alternativen Strategien wie Leerverkauf, Long / Short-Aktienexposure, Buy-Write-Strategien für ein höheres Einkommen.
- Engagement in Fremdwährungen.
- Engagement in Anleihen und Anleihenindizes.
Früher war es so, dass man viel Geld und Risikotoleranz haben musste, um diese Art von Exposition zu erreichen. In Bezug auf Rohstoffe konnte man beispielsweise in der Vergangenheit kein Engagement erzielen, ohne auf dem Terminmarkt zu spielen. Dies bedeutet, dass man viel Hebelkraft aufnimmt und gegen einige der anspruchsvollsten Händler der Welt setzt. Wenn Sie ausländische Aktien kaufen wollten, musste Ihr Broker tatsächlich nach Australien oder Peru gehen, um Aktien für Sie zu kaufen. Makler tun solche Dinge normalerweise nicht für ihre Kunden, es sei denn, sie haben viel Geld. Jetzt können Sie mit nur wenigen hundert oder tausend Dollar in alle möglichen globalen Vermögenswerte investieren.
Aber wie wählen Sie ETFs aus? Es gibt so viele, und angesichts der Geschwindigkeit, mit der die ETF-Branche wächst, wollen mehr Spieler einen Teil der Aktion, was bedeutet, dass es noch mehr Mittel gibt. Befolgen Sie diese Tipps, um die besten ETFs auszuwählen.
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1. Sehen Sie sich die Kostenquoten an
ETFs sind Fonds. Sie bezahlen ein Unternehmen, um mehrere Vermögenswerte für Sie zusammenzustellen, und dies kostet Geld. Je nach Art des Fonds können die Kosten variieren. Wenn Sie beispielsweise einen verwalteten ETF wie den von AdvisorShares angebotenen kaufen, zahlen Sie nicht nur für Transaktionsgebühren, sondern auch für Research - und dies erhöht die Kosten. Wenn Sie jedoch nur einen einfachen Indexfonds wünschen, sollten Sie mit sehr niedrigen Kosten rechnen.
Für viele Anlageklassen stehen Ihnen mehrere ETF-Optionen zur Verfügung. Wenn Sie auf zwei Fonds stoßen, die im Wesentlichen die gleiche Art von Engagement bieten, können Sie den besten Fonds für Sie auswählen, indem Sie den Fonds mit der niedrigsten Kostenquote auswählen. Die Kostenquote ist die Gebühr, die Sie dem Fondsmanager jedes Jahr für die Pflege des Portfolios zahlen. Auf jeder ETF-Website sollte die Kostenquote aufgeführt sein.
Das einzige Mal, dass Sie bereit sein sollten, einen Fonds mit einer höheren Kostenquote zu kaufen, ist, wenn mildernde Umstände vorliegen, die ich in den nächsten beiden Tipps erörtere.
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2. Volumen und verwaltete Vermögenswerte sind von Bedeutung
In der Regel möchten Sie ETFs mit einem größeren Handelsvolumen und einem größeren verwalteten Vermögen besitzen. Im letzteren Fall ist die Verwaltung größerer Fonds auf Dollarbasis in der Regel kostengünstiger. In Bezug auf den ersteren Punkt möchten Sie sicherstellen, dass Sie ETFs mit viel Handelsvolumen besitzen, da Sie in der Lage sein möchten, Ihren ETF zu verkaufen, wenn Sie dies aus irgendeinem Grund benötigen. Wenn Sie beispielsweise Gold über einen ETF kaufen möchten, würde ich mich vom ETF Gold Trust (SGOL) fernhalten, der täglich nur wenige tausend Aktien handelt. Ich würde lieber den SPDR Gold Trust (GLD) besitzen, der jeden Tag ein paar Millionen Aktien handelt. Wenn Sie den letztgenannten Fonds verkaufen müssen, sollten Sie keine Probleme haben, dies rechtzeitig zu tun, und Sie können dies zu einem Preis tun, der sehr nahe am Nettoinventarwert des Fonds liegt.
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3. Maximieren Sie Ihre Diversifikation
Eines der großartigen Dinge an ETFs ist Ihre Fähigkeit, Ihre Bestände durch den Kauf eines einzigen Handelsvehikels zu diversifizieren. Sie müssen jedoch sicherstellen, dass Sie tatsächlich diversifizieren. Betrachten Sie beispielsweise den Powershares DB Agriculture Fund (DBA) im Vergleich zum Rogers Agricultural Commodity ETF (RJA). Beide Fonds sollen Anlegern ein Engagement in einer Vielzahl von Agrarrohstoffen ermöglichen. Der erstere Fonds hält jedoch nur wenige Rohstoffe, während der letztere mehr als ein Dutzend hält. Es enthält Waren wie Hafer und fettige Wolle, die DBA nicht enthält. Wenn Sie ein breites Engagement in Agrarrohstoffen anstreben, ist RJA wahrscheinlich die bessere Option.
Fazit: Opfer bringen
Letztendlich befinden Sie sich in einer Situation, in der Sie sich entscheiden müssen: Möchte ich mehr Diversifikation oder mehr Liquidität? Oder möchte ich eine niedrigere Kostenquote oder mehr Diversifikation?
Letztendlich gibt es keine richtige oder falsche Antwort auf diese Fragen. Sie müssen entscheiden, was für Sie als Investor wichtig ist. Vielleicht lohnt es sich, zusätzlich 0,2 Prozent pro Jahr zu zahlen, um ein Engagement in 500 statt 50 Aktien zu erzielen. Vielleicht lohnt es sich nicht. Es gibt nicht für jeden Satz von ETFs einen Vergleich zwischen Äpfeln und Äpfeln. Eine gute Faustregel lautet jedoch wie folgt: Verwenden Sie die oben genannten drei Regeln, um Extremfälle zu beseitigen, und richten Sie sich ansonsten nach Ihren persönlichen Vorlieben. Kaufen Sie beispielsweise keinen Fonds mit einer Kostenquote von 3 Prozent, auch wenn dieser liquide und stark diversifiziert ist. Wenn Sie sich jedoch für eine Zahlung zwischen 0,5 und 0,3 Prozent entscheiden, der 0,5-Prozent-Fonds jedoch viel diversifizierter und liquider ist, ist er möglicherweise die bessere Option. Kaufen Sie als weiteres Beispiel keinen ETF mit einem verwalteten Vermögen von nur 10 Mio. USD und nur 5.000 Aktien, die an einem durchschnittlichen Tag gehandelt werden, selbst wenn er stark diversifiziert ist und eine niedrige Kostenquote aufweist. Es kann zu schwierig sein, es zu verkaufen.
Wenn Sie Extremfälle beseitigen, erhalten Sie eine Liste von Kandidaten, für die die „falsche“ Wahl einen vernachlässigbaren Einfluss auf Ihre Leistung hat. Unter diesen Umständen sind Sie bereit, die zahlreichen Vorteile von ETFs zu nutzen.
Offenlegung: Ben Kramer-Miller hat keine Positionen in den in diesem Artikel genannten Fonds.
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